עומד לרשותכם סכום כסף פנוי ואתם מעוניינים להשקיעו?
להבדיל מחיסכון, שהוא צבירה של כסף בלבד, ההשקעה היא העברת סכום כסף לאפיק שעשוי להשיא לנו רווח באופן כלשהו, למשל: השבחת ערך נכס שרכשנו (עליית מחיר נדל"ן, עליית מחיר מניה וכו\' ), ריבית (על פיקדון או החזקה באג"ח), השתתפות ברווחי חברה שאנו מחזיקים במניותיה (דיבידנד), דמי שימוש בנכס (שכר דירה ) וכו\'.

כשאנו ניצבים בפני החלטה באיזה אפיק להשקיע את הכסף עלינו לבדוק תחילה מהו פרק הזמן שבו אנו מעוניינים להשקיע את הקרן ו/או מה חשיבות הנזילות?
שנית יש לחשוב מהי רמת הסיכון שאנו מוכנים לקחת על הכסף שלנו ומהו שיעור הרווח שלו אנו מצפים? במידה והסיכון שנלקח גדול כך גם התשואה. אם נשקיע באפיק עם סיכון נמוך, התשואה תהיה נמוכה אך הכסף שלנו יהיה במקום בטוח יותר. ניתן גם לחלק את הסכום במספר ערוצי השקעה שונים.

אליו אפיקים עיקריים קיימים?
השקעה במניות, השקעה באג"ח, השקעה בפיקדון, השקעה בפיקדון מובנה, השקעה במטבע חוץ, השקעה בתעודות סל, השקעה בקרנות נאמנות ועוד..